Lançamentos

Para que serve: é onde todo o dinheiro que entra e sai fica registrado — e é a fonte de tudo que as outras telas calculam (dashboard, orçamentos, relatórios). Se um número parecer errado em outro lugar do produto, a explicação quase sempre está aqui.

Os três tipos

Todo lançamento é um destes três:

• Receita — dinheiro que entra numa conta.
• Despesa — dinheiro que sai de uma conta.
• Transferência — dinheiro que se move entre duas contas suas (ex.: da conta corrente para a poupança, ou o pagamento da fatura do cartão).

O ponto que mais confunde: transferência não é despesa. Pagar a fatura do cartão, mover dinheiro para a poupança ou sacar da conta corrente para o dinheiro em espécie não reduz "quanto você gastou" — o dinheiro continua seu, só mudou de lugar. Por isso os totais de "Despesas" no topo da tela somam só lançamentos do tipo despesa; transferências ficam de fora.

Para criar um lançamento, use o botão "Novo lançamento" no cabeçalho — ele aparece em qualquer tela do Minhas Finanças, não só nesta.

Filtros e busca

A barra de filtros, no topo, combina:

• Contas — uma ou várias.
• Tipo — receitas, despesas ou transferências.
• Status — pagos, pendentes, ou os dois.
• Categoria.
• Busca por texto na descrição (com uma pequena espera enquanto você digita, para não buscar a cada letra).
• Período — este mês, mês passado, últimos 30 ou 90 dias, este ano, todo o período, ou datas personalizadas. As setas "‹ Mês ›" ao lado trocam o mês rapidamente sem abrir o menu.

Todo filtro aplicado entra na URL — dá para salvar o link ou compartilhar um recorte específico.

Totais e saldo do dia

Abaixo dos filtros, uma linha resume o que está sendo exibido: quantidade de lançamentos, receitas, despesas e o saldo (receitas menos despesas) do recorte filtrado.

Para saber exatamente o que entrou e saiu de uma conta, marque Incluir transferências. Os totais passam a se chamar Entradas e Saídas e somam também as transferências que cruzam o filtro de contas: com só o Nubank filtrado, a aplicação no RDB conta como saída e o Pix vindo da Caixa conta como entrada. A transferência entre duas contas que estão no filtro (ou qualquer transferência, sem filtro de conta) não entra em nenhum dos dois lados, porque o dinheiro só mudou de lugar. O valor dela aparece ao lado, como "fora dos totais".

Quando a lista está ordenada por Data (a ordem padrão) e sem filtro de tipo, status, busca ou categoria, a tabela agrupa os lançamentos por dia e mostra o saldo do dia e o saldo inicial do período — um mini-extrato. Qualquer um desses filtros extras esconde esse agrupamento, porque nesse momento a lista deixa de representar "tudo que aconteceu num dia" (é uma visão filtrada, o saldo por dia perderia sentido).

Contas de investimento habilitam mais duas opções: "Estimar rendimento do período" (usa o CDI vigente) e "Considerar saldo anterior" (inclui ou não o histórico de antes do período filtrado no saldo do dia).

Exportar

O botão Exportar gera CSV (para abrir em planilha), OFX (formato de extrato bancário, para importar em outro sistema) ou PDF com gráficos, sempre respeitando os filtros aplicados na hora.

O PDF traz os filtros usados, o resumo (com ou sem transferências, conforme a opção acima), um gráfico de entradas × saídas por dia (ou por mês, em períodos de mais de dois meses), a evolução do saldo, as despesas por categoria e a lista completa dos lançamentos. O gráfico de saldo segue a mesma regra do saldo do dia: só aparece com a lista por data e sem filtro de tipo, situação, busca ou categoria.

Editar, marcar como pago e excluir

Cada linha tem um ícone de "pago/pendente" clicável (alterna sem abrir formulário), e os botões de editar e excluir na ponta direita.

Editar abre um formulário com o mesmo layout de "Novo lançamento", mais a possibilidade de anexar um comprovante (imagem ou PDF). O "+" ao lado da categoria cria uma categoria nova sem sair do formulário, e ela já vem selecionada.

Editar direto na tabela: no computador, clique duas vezes na data, na descrição, na categoria, na conta ou no valor de uma linha para trocar só aquele campo. Data, descrição e valor salvam com Enter ou ao clicar fora (Esc cancela); categoria e conta salvam assim que você escolhe. Transferência não tem categoria, e a conta de origem não pode ser a mesma do destino. Num lançamento recorrente, a mudança vale só para aquela data.

Selecionar várias linhas pelo checkbox libera uma barra de ações em lote: trocar a categoria, a conta ou a data de todos de uma vez, transformar pagamentos de fatura lançados como despesa em transferência para o cartão ("Virar fatura"), ou excluir os selecionados.

Lançamentos recorrentes

Um lançamento que faz parte de uma série (ex.: aluguel todo mês) mostra um ícone de repetição. Editar ou excluir um desses pergunta o escopo, porque a mudança pode valer para um único lançamento ou para a série inteira:

• Apenas este — só a data em questão.
• Este e os próximos (editar: "a partir deste") — mantém os anteriores como estavam.
• Todos (só na exclusão) — remove a série inteira, desde o início.

(A tela Recorrentes detalha como as séries são criadas.)

Aportes com CDI

Ao lançar uma receita ou transferência para uma conta do tipo investimento, aparece o campo opcional "% do CDI contratado" — é o que permite ao Minhas Finanças calcular e recalcular o rendimento desse aporte automaticamente. Um selo "rendimento" identifica os lançamentos gerados por esse cálculo, e um selo "carência" aparece quando o aporte tem uma data de resgate mínima. (A tela Investir explica a conta toda.)

O que costuma confundir

• Transferência não entra como despesa nos totais — mesmo saindo de uma conta. Pagar a fatura do cartão ou guardar dinheiro na poupança não é "gastar".
• O saldo por dia só aparece ordenado por Data e sem filtros extras. Filtrar por tipo, status, categoria ou busca troca a tabela para uma lista simples, sem os totais por dia.
• Editar um lançamento de uma série sempre pergunta o escopo — não existe "editar só este" implícito; é uma escolha explícita para não alterar o resto da série sem querer.