Visão geral

Para que serve: quem entra pela primeira vez cai num dashboard e num menu lateral com nomes que só fazem sentido pra quem já sabe o que tem atrás. Este artigo é o mapa — o que cada tela resolve, numa frase, na mesma ordem em que elas aparecem no menu.

Visão geral

• Dashboard — abre ao entrar: saldo, receitas e despesas do mês, fluxo dos últimos 6 meses, evolução do saldo, contas a pagar e um resumo do que precisa de atenção.
• Lançamentos — todo o dinheiro que entra e sai, registrado como receita, despesa ou transferência. É a fonte de tudo que as outras telas calculam.
• Contas — os lugares onde seu dinheiro fica: conta corrente, poupança, cartão de crédito, dinheiro em espécie ou investimento.
• Categorias — organizam os lançamentos; vêm prontas ("do sistema") e você cria as suas, em até dois níveis (categoria → subcategoria).

Planejamento

• Orçamentos — um teto de gasto por categoria, com alerta quando o mês se aproxima ou passa do limite.
• Metas — objetivos financeiros ou pessoais, medidos de cinco formas diferentes (acúmulo, leitura, hábito, marco ou percentual manual), organizados por área. Nas de leitura, o ritmo e a projeção dizem se você vai chegar no prazo.
• Placar do dia — o registro diário dos hábitos e leituras que alimentam suas metas, com os três estados de cada dia.
• Recorrentes — contas fixas, salário e assinaturas que se repetem sozinhas nos próximos meses.
• Relatórios — sua evolução ao longo do tempo e para onde o dinheiro tem ido.
• Investir — um assistente que estima onde costuma valer mais a pena deixar o dinheiro, com rendimento real via CDI.

Pessoal

• Tarefas do dia — o que fazer hoje, inclusive os próximos passos que vêm de uma meta.
• Viagens — roteiro, orçamento e checklist de uma viagem; o gasto pago vira lançamento de verdade, sem duplicar nada.
• Família — convida alguém para dividir contas, lançamentos, categorias e orçamentos. Metas e tarefas continuam pessoais.

Ferramentas

• Importar extrato — sobe um arquivo OFX ou CSV do banco, evita duplicar o que já foi lançado, e aprende regras de categorização automática.

O que costuma confundir

• Metas e tarefas não aparecem para quem você compartilha as finanças — mesmo com o círculo familiar ativo, elas continuam só suas (a tela Família detalha o porquê).
• Categorias e Orçamentos parecem a mesma coisa, mas não são: categorias organizam onde cada lançamento entra; orçamentos definem um teto por categoria e avisam quando ele se aproxima.
• Um lançamento recorrente não aparece do nada na tela Recorrentes — ele só existe depois que você cria um "Novo lançamento" e ativa "Repetir". A tela lista as séries já criadas, não cria uma nova.